Deficitul de finanțare pentru întreprinderile mici și mijlocii din România este estimat la aproximativ 2 miliarde de euro. Această cifră crește semnificativ dacă este inclus și sectorul agriculturii, când necesarul de capital depășește 11 miliarde de euro, apropiindu-se de pragul de 12 miliarde de euro. Datele au fost prezentate de Teodora Petre, director executiv Aria Comercial în cadrul Banca de Investiții și Dezvoltare, în cadrul evenimentului Banking Forum.
Banca de Investiții și Dezvoltare utilizează instrumente de garantare pentru a susține sectoarele care se confruntă cu lipsa resurselor financiare. Teodora Petre a explicat faptul că instituția urmărește să multiplice impactul resurselor publice limitate prin atragerea finanțării private. În acest context, rolul BID în ecosistemul financiar românesc este descris ca fiind cel de „plasă de siguranță” și o „curea de transmisie pentru politica publică”.
În prezent, BID gestionează un produs de garantare de portofoliu destinat IMM-urilor, care susține finanțări de peste 800 de milioane de lei. Acest mecanism funcționează prin intermediul a 13 bănci partenere și două instituții financiare nebancare. Instrumentul menționat nu include sectorul agricol, însă a fost recent îmbunătățit pentru a facilita și simplifica procesul de acces la finanțare pentru companiile din țară.
Alte instrumente financiare sunt pregătite în colaborare cu agențiile de dezvoltare regională Nord-Est, Sud-Est și București-Ilfov. Acestea vor combina fondurile europene cu creditele bancare și o componentă de grant oferită după finalizarea investițiilor. Programele respective se află în prezent în etapa de selecție a intermediarilor financiari. Teodora Petre a subliniat că următorul exercițiu financiar al Uniunii Europene va pune accent pe astfel de mecanisme, în detrimentul granturilor simple.
Pentru luna noiembrie, BID pregătește lansarea unei garanții de portofoliu dedicate agriculturii. De asemenea, instituția dezvoltă o componentă de grant care completează garanția pentru IMM-uri, destinată membrilor comunității române din diaspora. Prin Programul Diaspora investește acasă, acești cetățeni care doresc să se întoarcă în România pot beneficia de suport pentru deschiderea unei afaceri proprii. Asocierea resurselor publice cu cea bancă poate multiplica impactul fondurilor de până la cinci ori.
Evoluția accesului la fonduri în România reflectă o schimbare de paradigmă în gestionarea resurselor europene. Trecerea de la oferirea de granturi directe către utilizarea instrumentelor financiare complexe, care implică și contribuția antreprenorilor, este o tendință majoră în cadrul politicii de dezvoltare. Această abordare urmărește o utilizare mai eficientă a capitalului disponibil pentru a stimula creșterea economică sustenabilă.